Protéger celui ou celle qu’on aime, mettre ses enfants à l’abri, préparer l’avenir d’un proche vulnérable : ces décisions ne s’improvisent pas. Le notaire vous aide à choisir les bons outils et à les mettre en place, en toute sécurité juridique.
À défaut de disposition, la dévolution légale s’applique : le conjoint peut hériter en concurrence avec les enfants, un partenaire de PACS ne reçoit rien, un proche vulnérable reste sans protection organisée.
Le notaire vous éclaire sur les outils de protection (donation entre époux, testament, donation, mandat de protection future, clause bénéficiaire) et les combine pour bâtir une protection sur mesure, cohérente et fiscalement maîtrisée.
de quotité disponible possible pour le conjoint
abattement par parent et par enfant, tous les 15 ans
chaque protection s’adapte à votre famille
Un aperçu des grands leviers. Chacun fera l’objet d’un guide dédié, avec le détail des étapes et des cas concrets.
Aussi appelée « donation au dernier vivant », elle augmente la part que reçoit le conjoint survivant, au-delà de ce que prévoit la loi.
Organiser sa succession : gratifier un proche, un partenaire de PACS, avantager le conjoint ou léguer à une œuvre, dans le respect de la réserve.
Transmettre de son vivant à ses enfants ou petits-enfants, avec des abattements renouvelables et une valeur figée au jour de la donation.
Désigner à l’avance la personne qui veillera sur vous, ou sur un proche vulnérable, le jour où l’un de vous ne pourra plus décider seul.
La clause bénéficiaire, bien rédigée, oriente le capital vers les personnes de votre choix, souvent hors succession.
Chaque outil a ses limites et ses effets. Nous les articulons entre eux, et avec votre régime matrimonial, pour une protection cohérente.
Vos enfants ont droit à une part minimale de la succession. On protège le conjoint dans la limite de la quotité disponible.
Il n’est pas héritier : sans testament, il ne reçoit rien. Un testament est indispensable pour le protéger.
Une assurance-vie mal rédigée peut manquer sa cible. Nous vérifions et ajustons vos clauses.
Protéger le nouveau conjoint sans léser les enfants d’une première union demande un montage précis.
Par un rendez-vous conseil. Nous faisons le point sur votre famille, votre patrimoine et votre régime matrimonial, puis nous identifions ensemble les outils adaptés. Il n’y a pas de solution unique : la bonne protection est celle qui correspond à votre situation et à vos souhaits.
Pas toujours, mais souvent utile. Le conjoint marié est déjà héritier ; une donation entre époux peut suffire à le protéger. Le testament devient indispensable pour gratifier un partenaire de PACS, un concubin, un proche non héritier, ou pour organiser des legs précis.
Oui, plusieurs outils se combinent : mandat de protection future pour autrui, donation ou legs adaptés, libéralités graduelles ou résiduelles, assurance-vie avec clause dédiée. Le montage doit tenir compte des aides sociales. Nous le construisons avec vous, avec tact.
La plupart des outils sont révisables : le testament et la donation entre époux se modifient ou se révoquent librement, la clause bénéficiaire se change. La donation, en revanche, est en principe irrévocable une fois consentie. C’est pourquoi nous prenons le temps de choisir le bon outil au bon moment.
Conjoint, enfants, proche vulnérable : nos notaires vous reçoivent avec écoute et confidentialité pour bâtir la protection qui vous ressemble, dans l’un de nos quatre bureaux du Sud Gironde.
