Organiser sa succession, transmettre à ses enfants, protéger son conjoint, optimiser sa fiscalité : le notaire élabore avec vous une stratégie patrimoniale sur mesure, pensée pour durer et s’adapter à chaque étape de votre vie.
Anticiper la transmission de son vivant pour protéger ses proches et alléger les droits.
Préparer sa succession et protéger son conjoint pour éviter les conflits et les mauvaises surprises.
Structurer et optimiser son patrimoine, immobilier comme professionnel, dans la durée.
Un achat, une donation, une succession, la cession d’une entreprise, un projet de retraite : chaque étape engage votre patrimoine sur le long terme. Bien conseillé au bon moment, vous transmettez davantage et payez moins de droits.
Le notaire dresse le bilan de votre situation, éclaire chaque décision et rédige des actes sur mesure, donation, testament, démembrement, société civile, au service d’une stratégie patrimoniale cohérente.
d’abattement par enfant, tous les 15 ans
chaque stratégie adaptée à votre situation
transmettre plus tôt pour transmettre mieux
Transmettre un bien ou une somme de son vivant, avec un abattement renouvelable tous les 15 ans. Elle fige la valeur et anticipe la succession.
Répartir de son vivant son patrimoine entre ses héritiers, en figeant les valeurs au jour de l’acte. Elle prévient les conflits au moment de la succession.
Organiser la transmission de ses biens et désigner ses bénéficiaires, dans le respect de la réserve héréditaire. Un acte révisable à tout moment.
Donner la nue-propriété en conservant l’usufruit : le donateur garde l’usage, et la transmission est allégée. Un outil puissant, à manier avec méthode.
Faire le point, structurer ses acquisitions et poser les bases d’une stratégie patrimoniale durable.
Donation, donation-partage : transmettre de son vivant, au bon moment et dans de bonnes conditions fiscales.
Donation entre époux, testament, clause bénéficiaire : renforcer les droits du conjoint survivant.
Cession, apport en société, pacte Dutreil : préparer l’opération et optimiser sa fiscalité.
Transmettre de son vivant, par donation, permet de profiter des abattements fiscaux (100 000 € par enfant et par parent, renouvelables tous les 15 ans), d’anticiper le partage et de figer la valeur des biens. C’est souvent le levier le plus efficace pour réduire les droits de succession et prévenir les conflits.
La loi française réserve une part minimale de la succession à certains héritiers, en principe les enfants : c’est la réserve héréditaire. Le reste, la quotité disponible, peut être transmis librement, par testament ou donation. Nous organisons votre transmission dans le respect de ce cadre.
Plusieurs outils se combinent : la donation entre époux (« au dernier vivant »), le testament, les avantages matrimoniaux et la clause bénéficiaire d’assurance-vie. Le bon montage dépend de votre régime, de la présence d’enfants et de votre patrimoine. Nous le construisons sur mesure.
C’est la séparation entre l’usufruit (l’usage et les revenus d’un bien) et la nue-propriété (en être propriétaire sans en jouir). Donner la nue-propriété en conservant l’usufruit permet de transmettre à moindre coût tout en gardant l’usage du bien. C’est un outil clé de la gestion patrimoniale.
La société civile immobilière (SCI) facilite la gestion d’un bien à plusieurs, organise sa transmission (on transmet des parts) et apporte de la souplesse. Elle n’est toutefois pas toujours utile ni adaptée : tout dépend de votre projet, de votre situation familiale et fiscale. Nous en évaluons ensemble l’intérêt réel.
Non, il le complète. Le notaire est le seul à pouvoir rédiger les actes authentiques (donation, testament, succession) et il apporte une vision juridique et fiscale globale, neutre et confidentielle. Il travaille volontiers en lien avec votre banquier ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Transmission, donation, succession, protection du conjoint, cession d’entreprise : nos notaires élaborent avec vous une stratégie patrimoniale sur mesure, dans l’un de nos quatre bureaux du Sud Gironde.
