Organiser sa succession
Protéger son conjoint, transmettre sans conflit.
Anticiper sa succession, c’est protéger ceux qu’on aime : sécuriser son conjoint, éviter les conflits entre héritiers et alléger les droits. Testament, donation entre époux, assurance-vie : le notaire organise avec vous la transmission de ce que vous laisserez.
Au décès, la loi organise la répartition du patrimoine selon des règles précises : réserve héréditaire, droits du conjoint, ordre des héritiers. Sans anticipation, le conjoint survivant peut être moins protégé qu’on ne le croit, et le partage source de tensions.
Le notaire éclaire ces règles et met en place les outils adaptés : testament, donation entre époux, clause bénéficiaire, pour transmettre selon votre volonté.
Réserve
une part protégée pour vos enfants
Sur mesure
chaque outil adapté à votre famille
Confidentiel
un conseil neutre et tenu au secret
Préparer sa succession, étape par étape
1
Le bilan patrimonial & familial
Nous faisons le point : patrimoine, régime matrimonial, situation familiale, volontés.
2
Le choix des outils
Testament, donation entre époux, clause bénéficiaire, changement de régime : nous composons la protection adaptée.
3
La protection du conjoint
Nous renforçons les droits du survivant : donation entre époux, avantages matrimoniaux, testament.
4
La rédaction des actes
Nous rédigeons le ou les actes par acte authentique, dans le respect de la réserve héréditaire.
Acte notarié
5
La conservation & le suivi
Le testament est inscrit au fichier central des dernières volontés ; nous le faisons évoluer si votre vie change.
Les outils de la transmission
Vos volontés
Le testament
Le conjoint
La donation entre époux
L’épargne
L’assurance-vie
Le couple
Les avantages matrimoniaux
Le conjoint n'est pas toujours protégé
Marié
Le conjoint
Pacsé
Le partenaire
Chaque famille, sa succession
Famille recomposée
Enfants de plusieurs unions : équilibrer les droits du conjoint et de chaque enfant demande des outils sur mesure.
Couple sans enfant
Sans enfant, la succession peut revenir en partie aux parents ou à la famille : un testament permet d’en décider autrement.
Protéger un proche fragile
Un enfant ou un proche vulnérable peut être protégé par des clauses adaptées et des dispositifs de gestion sur mesure.
Ce qu'il faut nous transmettre
Votre famille
- Situation familiale et héritiers
- Régime matrimonial ou PACS
- Donations et testament éventuels
Votre patrimoine
- Inventaire des biens et leur origine
- Contrats d'assurance-vie
- Vos volontés de transmission
Vous voulez protéger vos proches ? Le rendez-vous conseil permet de faire le point et de choisir les bons outils. Venez avec vos questions, nous éclairons chaque option.
Des situations qui changent tout
PACS sans testament
Le partenaire de PACS n’hérite pas automatiquement : sans testament, il peut se retrouver sans rien. À sécuriser absolument.
Famille recomposée
Protéger le conjoint sans léser les enfants d’une première union suppose un montage équilibré et anticipé.
Clause bénéficiaire oubliée
Une clause d’assurance-vie mal rédigée ou jamais actualisée peut transmettre le capital à la mauvaise personne.
Testament fait seul
Un testament écrit sans conseil peut être invalide ou porter atteinte à la réserve. L’acte notarié le sécurise.
Organiser sa succession : vos questions
Le conjoint marié est héritier, mais l’étendue de ses droits dépend de la présence d’enfants : en leur présence, il choisit entre l’usufruit de la totalité ou un quart en pleine propriété. Une donation entre époux et un testament renforcent sa protection. Le partenaire de PACS, lui, n’hérite pas sans testament.
C’est la part minimale de la succession que la loi réserve à certains héritiers, en principe les enfants. Le reste, la quotité disponible, peut être transmis librement par testament ou donation. Nous organisons votre transmission dans le respect de ce cadre.
Pas toujours obligatoire, mais souvent utile : il permet d’organiser la transmission, d’avantager un proche dans la limite de la quotité disponible, de protéger un partenaire de PACS ou un proche vulnérable. Reçu par notaire, il est sécurisé et inscrit au fichier central des dernières volontés.
Plusieurs outils se combinent : la donation entre époux (« au dernier vivant »), le testament, les avantages matrimoniaux (préciput, attribution intégrale) et la clause bénéficiaire d’assurance-vie. Le bon montage dépend de votre régime, de la présence d’enfants et de votre patrimoine. Nous le construisons sur mesure.
En principe non : le capital est transmis hors succession au bénéficiaire désigné, avec une fiscalité propre souvent avantageuse. Tout repose sur la clause bénéficiaire, qu’il faut rédiger avec soin et tenir à jour. Nous vous aidons à l’articuler avec le reste de votre transmission.
En anticipant : donation-partage, testament clair, répartition expliquée et équilibrée. Le notaire, tiers neutre et tenu au secret, aide à organiser une transmission acceptée de tous. Mieux vaut préparer que laisser la succession se régler dans l’urgence et la tension.
Parlons de votre succession.
Testament, protection du conjoint, assurance-vie : nos notaires organisent avec vous la transmission de votre patrimoine, dans l’un de nos quatre bureaux du Sud Gironde.